PLACEMENT

 

L'assurance vie

Aujourd’hui l’assurance vie occupe une place importante dans le patrimoine des Français car elle constitue un excellent instrument d’épargne et offre de nombreux avantages :

→ Un outil de transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal privilégié.   

 

Cas d’exonération

Quel que soit le montant des primes versées et du capital décès, les sommes versées au décès échappent à toute taxation quand le bénéficiaire est:

  • Le conjoint survivant
  • Le partenaire lié au défunt par un PACS (art.765-0 bis CGI)
  • Le frère ou la soeur célibataire veuf ou divorcé à la double condition (art. 796-0 ter CGI) :
    • qu'il soit, au moment de l'ouverture de la succession, âgé de plus de 50 ans ou atteint d'une infirmité le mettant dans l'impossibilité de subvenir par son travail aux nécessités de l'existence.
    • qu'il ait été constamment domicilié avec le défunt pendant les cinq années ayant précédé le décès.

Des solutions diversifiées
  • Souplesse d’utilisation : liberté des versements, possibilités d’avances, de disponibilités totale ou partielle.
  • Un large choix de supports financiers pour correspondre à une stratégie patrimoniale.(800 opcvm,allocations pilotées,conseils en arbitrage)
  • Couple risques performances (option de sécurisation capital/plus-values)
  • Zone géographique (Europe, Etats-Unis, pays émergents)
  • Secteur activités (énergies,matières premières,immobilier,valeurs financières)

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et ne sont pas constantes dans le temps

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