PLACEMENT

 

L'assurance vie

Aujourd’hui l’assurance vie occupe une place importante dans le patrimoine des Français car elle constitue un excellent instrument d’épargne et offre de nombreux avantages :

→ Un outil de transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal privilégié.   

 

Cas d'éxonération :

Quel que soit le montant des primes versées et du capital décès, les sommes versées au décès échappent à toute taxation quand le bénéficiaire est:

  •  Le conjoint survivant
  • Le partenaire lié au défunt par un PACS (art.765-0 bis CGI)
  • Le frère ou la soeur célibataire veuf ou divorcé à la double condition (art. 796-0 ter CGI) :
    • qu'il soit, au moment de l'ouverture de la succession, âgé de plus de 50 ans ou atteint d'une infirmité le mettant dans l'impossibilité de subvenir par son travail aux nécessités de l'existence.
    • qu'il ait été constamment domicilié avec le défunt pendant les cinq années ayant précédé le décès.

Des solutions diversifiées:

  • Souplesse d’utilisation : liberté des versements, possibilités d’avances, de disponibilités totale ou partielle.
  • Un large choix de supports financiers pour correspondre à une stratégie patrimoniale.(800 opcvm,allocations pilotées,conseils en arbitrage)
  • Couple risques performances (option de sécurisation capital/plus-values)
  • Zone géographique (Europe, Etats-Unis, pays émergents)
  • Secteur activités (énergies,matières premières,immobilier,valeurs financières)

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et ne sont pas constantes dans le temps